Naše služby
Chcete skončit dřív? Není to sen. Pracujeme s lidmi, kteří si to prostě dovolí — a my jim to zařídíme. Zlaté Roky není nějaká módní konzultace. Jsme tu 17 let. Víme, co funguje. Když si ujasnite, kolik opravdu potřebujete, všechno se změní. Začneme od vašich čísel. Ne od našeho skriptu.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si s vama a projdeme to pořádně. Máte pojistění? Co má na kontě? Nemovitosti, půjčky, sporné závazky — všechno. Pak vám řekneme pravdu: kolik vám chybí, kolik máte, co se dá. Bez opalek. Většina lidí sami nevědí, že by to zvládli.
- Rozbor všech aktiv a pasiv
- Kalkulace měsíčních výdajů
- Kontrola pojistného krytí
- Návrh první kroku
Služba 3
Vaše peníze nesmí hemžit na spořicím účtu. Ale taky se s nimi nebudeme hrát v ruletu. Nastavíme vám portfolio, které roste pomalu a jistě. Máte 15 let do důchodu? Jiný přístup než za 5 let. Poradíme, co s čím.
- Diverzifikovaný investiční mix
- Pravidelné přehodnocování
- Minimální rizikový profil
- Roční rebalancing
Služba 2
Český daňový systém je jako staré auto — složitý, ale lze se v něm pohybovat chytře. Máte lístek na odpočty? Podnikáte? Jsou tu prostředky, které si lidé nechávají ležet. Nemusíte být podnikatel. Stačí si to nastavit. Ušetřit lze i 20 tisíc ročně.
- Řešení pro OSVČ a podnikatele
- Využití odpočtů a slev
- Plánování dlouhodobých příjmů
- Příprava podkladů pro daňaře
Služba 1
Nejedou všichni z důchodu. Někdo pokračuje dál — jen jinak. Máte expertise? Chcete si vydělávat bez stresu z kanceláře? Poradíme, co se oplatí. Někdy je to freelance, někdy pronájem, někdy malá pension. Neplánovat to je hazard.
- Varianty pasivních příjmů
- Posouzení cílové sazby
- Právní a daňové aspekty
- Přechodný plán do důchodu
Služba 3
Veškerou snahu zničí jedno zranění či nemoc. Pojištění není nudná agenda — je to ochrana. Projdeme si, co máte, co vám chybí, a hlavně: co vám skutečně přinese peníze, když se stane. Existují produkty, které všichni ignorují, ale právě ony chrání nejlépe.
- Audit stávajícího krytí
- Životní a zdravotní pojištění
- Pojištění invalidity a nemoci
- Přizpůsobení na věk a situaci
Služba 2
Plán je jenom papír, dokud ho nevyužívate. Každých 18 měsíců se sejdeme. Jak to jde? Změnily se vaše čísla? Trh se posunul? Tady se plány dělají živé. Není to jedno setkání a sbohem. Držíme si vás v kontaktu. Bez toho není to stojící za nic.
- Dvakrát ročně porada
- Aktualizace plánů
- Podpora při rozhodech
- Přístup k e-portálu s daty
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás